Artikel.nl




Wat zijn beleggingsfondsen?

Je kunt op verschillende manieren beleggen: zelf beleggen op de beurs (execution only), beleggen in beleggingsfondsen of je kunt het laten doen door een beleggingsmaatschappij. Bij de laatste twee heb je geen invloed waarin de organisatie belegt.

Geschreven door Ryan Wesley
Gepubliceerd op: 10 juni 2021
5
18
10
Afbeelding door Roman Wimmers via Unsplash

De mogelijkheden waarin je kan beleggen

Je hebt de keuze gemaakt om te gaan beleggen, maar waarin kan je allemaal beleggen?
Vooral voor de startende belegger zijn beleggingsfondsen een uitkomst, omdat je met een relatief klein bedrag al kunt beginnen. Hierbij komt dat je geen aparte aandelen hoeft te kopen. Dit bespaart veel kosten. Door het ingevulde risicoprofiel kan een beleggingskantoor zien of je wel of geen risico wilt nemen. Door te beleggen in beleggingsfondsen heb je een goede spreiding qua winst/verlies en risico.
  • Sparen
  • Staatsobligaties
  • Bedrijfsobligaties
  • Beleggingsfondsen
  • Aandelen
  • Turbo’s (ook wel trackers en sprinters genoemd)
De bovenstaande lijst is opgesteld van een laag naar hoog risico. Sparen op een spaarrekening is ook een vorm van beleggen en deze heeft een laag risico. Daarentegen hebben turbo’s een hoog risico. Wat wordt veroorzaakt door de hefboomwerking. Door de hefboomwerking stijgt of daalt de waarde sneller dan de onderliggende waarde zelf (bijvoorbeeld het aandeel zelf, in een ander blog kom ik hier nog op terug). Je kunt zien dat de beleggingsfondsen tot de middenmoot behoren. Dit komt door de grote spreiding die in de beleggingsfondsen is aangebracht. Zo kan een beleggingsfonds bestaan uit aandelen die genoteerd staan op de diverse Europese beurzen. Door de spreiding wordt het verlies enigszins beperkt, omdat er altijd in een fonds aandelen zijn die stijgen. De koers van het beleggingsfonds volgt uit een berekening van de aandelen die in het fonds aanwezig zijn.

De verschillende beleggingsfondsen

Je hebt in de lijst al kunnen zien dat aandelen een behoorlijk risico met zich meebrengen. In de meeste beleggingsfondsen wordt er belegd in andere derivaten dan alleen aandelen die passen bij het beleggingsfonds bijvoorbeeld: obligaties om het risico iets te beperken. Er zijn wel beleggingsfondsen die zich alleen richten op aandelen, deze brengen dan ook een iets hoger risico met zich mee. De beheerder van het beleggingsfonds houdt de ontwikkelingen (op de beurs, economie, de wereld en de bedrijfstak) in de gaten om zo nodig bij te sturen. Om zo een goede verdeling te blijven houden. Stel je hebt een mandje van 25 aandelen uit verschillende bedrijven. Hiervan gaan er 2 heel erg goed en 1 heel slecht, na een periode wordt deze opnieuw herberekend en ingedeeld. Blijft de ene het slecht doen of gaat het beter en wat gaan de 2 grootste stijgers doen? In principe wordt een aandeel die teveel percentage van het mandje bezit (is gegroeid) deels of geheel verkocht om een gelijke deling te blijven behouden. Risico van die grote stijging is, dat het aandeel te groot binnen het fonds is geworden.

De verdeling binnen beleggingsfondsen

  • Wereldwijde fondsen: hierin wordt belegd in aandelen over de hele wereld. Het gaat in de wereld nooit overal slecht. Europa heeft het op dit moment zwaar maar in China blijft de economie nog flink doorgroeien.
  • Regiofondsen: bij regiofondsen wordt het gebied al iets kleiner. Bij regiofondsen beleg je in bepaalde regio’s zoals: Noord-Amerika, Noord-Europa, Azië of de emerging markets. De emerging markets zijn de markten die mogelijke een snelle economische groei gaan doormaken zoals de BRIC-landen (Brazilië, Rusland, India en China). Emerging markets zijn ook dichterbij huis te vinden. Oost Europese landen worden ook gezien als emerging markets.
  • Landenfondsen: hier ga je nog dieper selecteren en ga je beleggen in verschillende bedrijven van een bepaald land. Hier moet je dus al meer kunnen inschatten of een bepaald land het goed gaat doen.
  • Bedrijfstakfondsen: beleggen in een fonds die aandelen heeft van verschillende bedrijven die werkzaam zijn in een bepaalde bedrijfstak. Weet je de goede bedrijfstak te kiezen die het goed gaat doen, dan kun je leuke winsten behalen. Dit komt omdat de bedrijven werkzaam zijn in een en dezelfde bedrijfstak . Als we kijken naar de bankensector waarin ING bank het goed doet, dan zal dit kunnen betekenen dat de Duitse bank Commerzbank het ook goed doet. Omdat er veel leningen verkocht worden en de rente die zij ontvangen hoog is. Voorbeelden van bedrijfstak beleggingsfondsen zijn: financieel, zorg, transport en vervoer, voedsel, detailhandel en energie.
  • Indexfondsen: de AEX is een index. Een indexfonds volgt de AEX, of de S&P 500 of andere index en probeert de prestatie van de index zoveel mogelijk te repliceren. Als een bedrijf een bepaalde weging heeft in de AEX dan zal dit bedrijf ook dezelfde weging hebben in een index die de AEX volgt.
  • Themafondsen: het fonds bevat aandelen die gericht zijn om een bepaald thema. Bij themafondsen draait het om macro economische thema’s zoals: werkgelegenheid, nieuwbouw van huizen of de renteontwikkelingen.
Fondsen die niet alleen in aandelen beleggen:
  • Overige fondsen: dit zijn fondsen die door een maatschappij of broker zelf bedacht zijn.
  • Mixfondsen: mixfondsen bestaan uit een mix van verschillende derivaten zoals: aandelen, obligaties en vastgoed.
  • Vastgoedfondsen: het fonds heeft beleggingen in vastgoed. In de hoop dat de prijzen en huren van winkels, gebouwen of kantoorpanden gaan stijgen en op deze manier rendement te behalen.

Samenvatting

Beleggingsfondsen zijn een goed alternatief voor de beginnende belegger. Je kunt met een relatief klein bedrag een goede spreiding bezitten van aandelen, als je belegt in beleggingsfondsen die voornamelijk in aandelen zitten. Als je de verschillende aandelen zelf wilt kopen ben je een hoop geld kwijt aan aankoopkosten en dat geld heb je meestal niet als je net begint met beleggen. Het is belangrijk om te kijken waar een stijging van de aandelenkoersen verwacht wordt. Dit kan zijn in een bepaalde bedrijfstak, land of thema. Naast de beginnende belegger heeft een ervaren belegger meestal ook een aantal beleggingsfondsen in zijn of haar portefeuille om het risico gedeeltelijk af te dekken door de grote spreiding van een beleggingsfonds.

Ik beleg zelf al vanuit mijn studietijd, daar ben ik er tijdens mijn opleiding mee in aanraking gekomen. Ik ben benieuwd of jullie beleggen of dat jullie het zelf zouden willen? Waar willen jullie dat mijn volgende artikel over gaat?
5
Geschreven door Ryan Wesley
Gepubliceerd op: 10 juni 2021
5
18
10

Comments

  • 16 juni
  • 0
Interessant. Ik heb het wel eens geprobeerd, maar voor mij werkt het niet.
0
  • 14 juni
  • 0
Klinkt alsof ik mij toch eens meer moet gaan verdiepen in beleggen.
Tot op heden hou ik het bij crowdfunding (als het goed is komt er zo een artikel online).
0
  • 11 juni
  • 0
Interessant artikel! Goed uitgelegd ook.
0
  • 11 juni
  • 0
Interessant artikel. Ik heb in alle geval veel bijgeleerd. Misschien kan je ook iets schrijven specifiek over bedrijfsobligaties en de makelaars of Bolero zal je ook wel niet vreemd zijn.
0
  • 11 juni
  • 0
Super interessant!
0

Recente en relevant artikelen